БАНК МОСКВЫ: Хотите украсть 1.5 млн — спросите меня как?


 [ Сообщений: 36 ]  Стрaница 1, 2  След.
Автор  
 
Сообщение  
Участник
Аватара пользователя

Регистрация: 23.08.2014
Сообщения: 1457
Благодарил (а): 6 раз.
Поблагодарили: 108 раз.
Россия
БАНК МОСКВЫ: Хотите украсть 1.5 млн — спросите меня как?

Пролог

Изображение

Мне все еще точно неизвестно, что произошло, но, прочитав примерно 3000 комментариев (весьма грамотных), могу предположить, что дело было так.

Бабушка пенсионерка имеет сберегательный вклад в Банке Москвы и карту, которая не привязана к этому счету, выдавать которую никто не просил и которую банк тупо впарил. Мошенники завладели номером этой карты и получили доступ к счету (еще раз, специально для ВТБшных троллей: только номер карты, ни паролей, ни реквизитов, ни кодов никому не сообщалось, все это отражено в заявлениях).

Как это было сделано — хрен его знает. Но основные версии — это помощь изнутри банка, дубликат сим карты + скриминг карты банка, слив базы.

Итак, мошенники крадут 15 тысяч, приходит оповещение, после чего жертва незамедлительно связывается с банком, сообщает о том, что со счета воруют деньги и все блокирует.

Потерпевшая приходит в офис, где сотрудник банка ей сообщает, что она вовремя успела обратиться, что украли только 15 тысяч, что все остальные деньги (на вкладе хранились сбережения за всю жизнь — 1.5 млн) на месте и что можно не беспокоиться. И дает вот такую бумагу.
Изображение
Теперь я уже знаю, что означает эта выписка. Эта выписка означает, что все деньги уже украдены, а баланс счета составляет 20к. НО! Сотрудник банка уверяет, что на счету 1.5 млн, и что эти средства заблокированы нами по обращению о мошеннических действиях.
https://www.drive2.ru/b/489290372015457193/
Получив ложную информацию о состоянии счета и остатке средств на нем, потерпевшая пишет в полицию заявление на кражу 15 тыс. и следуя совету сотрудника банка не беспокоится.

В это время «заблокированные» 1.5 млн исчезают в неизвестном направлении.

А впрочем, почему в не известном? Вот в этом направлении:
Изображение
Совершенно не подозрительные транзакции: покупка в М-видео на полмиллиона, яндекс кошелек, корона, банк в Новосибирске – стандартные пенсионерские траты.

Кто-то давал ссылку, вроде на "Закон о национальной платежной системе", и там было что-то про то, что банк обязан блокировать заведомо мошеннические транзакции. Но банк Москвы и ВТБ не нашли в них ничего подозрительного. Поэтому допустили единовременное списание со счета 1.5 млн (при том, что с этого счета вообще никогда не было никаких трат). Так что отметим безопасность банка и идем дальше.

Онлайн-банком никогда не пользовались, его настроили лишь в момент открытия вклада и больше не трогали. Пароль к нему никто даже и не помнил. Но похоже, что именно через него удалось вывести деньги на карту, а потом раскидать по совершенно неподозрительным операциям.

В общем, о том, что «денег нет ваще» узнали только 27 ноября. Очередное спасибо банку Москвы за своевременное информирование.

После этого был тяжелый разговор с полицией: если вкратце, то сложилось впечатление, что следователю очень не хотелось, чтобы дело о краже 15 тысяч (можно спокойно отписаться) превратилось в дело о краже 1.5 млн (придется работать).

Поэтому он отправил нас в банк за неведомыми бумагами, которые нам разумеется не дали, а когда мы вернулись, объявил, что ему все ясно в нашем деле и что преступник – это собственно потерпевшая и в отношении нее он будет возбуждать уголовное дело.

Бабушка милицейский юмор не оценила, у нее случился приступ и ей сделалось очень нехорошо, но вызывать скорою никто не стал, несмотря на просьбы (увы, я не мог быть рядом и это шоу слушал по телефону).

Поэтому все, что удалось получить на руки к сегодняшнему моменту – это постановление от 28 числа, признающее потерпевшую потерпевшей с ущербом 15 тыс. рублей.
Изображение
Несмотря на то, что даже в постановлении написаны наши права – мы ничего не знаем о происходящем, о состоянии дела, мы не можем получить какие-либо бумаги. Следователь даже не сообщил свой рабочий контакт, а застать его на рабочем месте невозможно.

И самое крутое, что мы такие не одни. В тот день, когда мы были в банке, с точно такой же проблемой туда обратился дедушка, и он так же был послан.

Сотрудники банка говорят дословно: "Вы сами виноваты, денег не вернуть, мы знаем — тут у всех так воруют"

Вот как-то так.

И как у любой хорошей истории, у этой появилось ПРОДОЛЖЕНИЕ.
https://www.drive2.ru/b/489290372015457193/

   
  
    
 
Сообщение  
Участник
Аватара пользователя

Регистрация: 23.08.2014
Сообщения: 1457
Благодарил (а): 6 раз.
Поблагодарили: 108 раз.
Россия
ЧАСТЬ 1. Ответ банка Москвы

Первым ответил Банк Москвы. Он поздравил потерпевшую с днем рождения:

Изображение
На вкладе, где у вас хранились 1.5 млн, остался 1 рубль. Желаем ярких эмоций, Финансового благополучия, надеемся на продолжение сотрудничества.

Что же, спасибо, ваш подарок точно был самым ярким в этом году!

ЧАСТЬ 2. Ответ ВТБ (которому принадлежит банк Москвы)

Вторым ответил ВТБ. И тоже ничего интересного, т.к. это стопудово ответ бота. Зато понятно, что тот, кто это писал не только не разбирался с проблемой, но даже отзыв на banki.ru не удосужился прочесть. В общем, вот скрин наших комментов к посту в ЖЖ.
Изображение
Ответ ВТБ показывает, что тот, кто его писал, вообще не в курсе проблемы. И это не стандартная отписка — стандартная отписка была выше

Поскольку теперь я кое-что понимаю, то поясню: формулировка «в ведении правоохранительных органов» – это тонкий намек, что банк тут не причем, что мы виноваты сами, и сами ищите свои деньги.

Ок, будем искать сами!


Последний раз редактировалось Cogur 04.12.17, 02:02, всего редактировалось 2 раз(а).
   
  
    
 
Сообщение  
Участник
Аватара пользователя

Регистрация: 23.08.2014
Сообщения: 1457
Благодарил (а): 6 раз.
Поблагодарили: 108 раз.
Россия
ЧАСТЬ 3. Как мы не мешали полиции (ничего не делать) и нашли преступника.

Поскольку следователь работает в лучших традициях спец служб, т.е. тихо и незаметно, то мы сами начали искать куда пропали наши деньги.

Самым очевидным следом показалась транзакция в М-видео.

Что же можно было купить на полмиллиона в М-видео и возможно ли отследить совершенно не раскрываемую цепочку?

Возможно! Сила Драйва! Сила Пикабу! Сила ЯПа! И просто сила, которая осталась внутри обычных людей!
Спасибо всем, кто откликнулся, одни мы бы ничего не смогли!

Итак, на пенсионные сбережения, заботливо переданные Банком Москвы, некий господин купил 6 айфонов.
Забрал их 17 ноября в М-видео по адресу Садовая Спасская 3.
Чек отбился на кассе. Есть видео с камер наблюдения, имя, телефон и адрес человека!

Изображение
Люди откликнулись и помогли отследить покупку в М-видео. На украденные деньги было куплено шесть iphone, которые человек забрал 17 ноября на Садовой Спасской. Отбился чек на кассе. Есть видео с камер наблюдения. А так же имя, телефон и адрес. (данные замазаны специально)

Если бы мы вовремя получили информацию от банка о списании и транзакциях – то мы сами бы стояли у магазина и тупо ждали наши айфоны. Но мы решили передать это дело профессионалам, т.е. полиции. Заявление написали 15 числа, т.е. по идее 17 числа полиция тоже могла встретить человека на кассе. Теперь же придется ловить ветер в поле: есть только фото, имя, телефон и адрес. Ах да, еще imei телефонов.

Я не профессиональный следователь, и подозреваю, что человек, который мне помог, тоже. Поэтому, на распутывание этой запутанной ниточки у нас ушло довольно много времени. 15 минут. Ну может 16.

Страшно подумать, как далеко могло продвинуться следствие с 15 ноября! Мне вот, по неопытности, кажется, что преступника можно было поймать еще 17 числа. Но раз 26 числа следователь обвинил в краже непосредственно потерпевшую, то видимо вариант с М-видео он еще не проработал.

Поэтому в голову пришла откровенно тупая мысль: передать следователю информацию о подозреваемом.
Мля, я идиот! После того, как с ней обошлись в первый раз, отпускать близкого человека в ОВД было верхом критинизма. Но я физически не успевал доехать, а передать информацию как можно быстрее показалось важным.

И история повторилась: следователя и начальника ОВД на месте не было, но знать об этом было никому нельзя, поэтому потерпевшую просто выставили за дверь в грубой форме. Передавать что-либо следователю работники отказались, а у всей дежурной части случилась амнезия и они забыли фамилии своих коллег, попутно устроив балаган, дабы потерпевшая не узнала имена или звания доблестных защитников.

На робкую попытку пожаловаться на происходящее крепкие и вооруженные мужчины деликатно спросили у пожилой женщины: «Вы что, нам угрожаете?».

Нет, уважаемые, любимые, ненаглядные наши защитники. Мы вас любим и бережем. Даже всю работу за вас сделали и принесли на блюдечке с голубой каемочкой.

Мы не можем получить доступ к материалам и узнать, на каком этапе сейчас следствие. Единственная полезная информация, которую сообщил следователь еще 15 ноября, что он может спокойно сидеть и ничего не делать, потому что, если даже случиться чудо и преступников найдут, то взять с них все равно будет нечего, потому что «Вас, вот таких обворованных, миллионы и будут вам выплачивать по копейке».

На счет копеек не знаю, но 6 iphone помогли бы сберечь примерно треть украденного, т.е. полмиллиона рублей. Интересное в МВД представление о копейках…

Поэтому, милый и любезный следователь СО отд МВД России по р-ну Коньково лейтенант юстиции Новиков АА. Вы же видите, что мы не пишем заявлений в УСБ и прокуратуру, несмотря на теплый прием, оказанный вами, потому что мы идиоты потому что мы верим, что вы можете найти преступника. Мы реально не знаем, как с вами связаться, как вас найти, в каком состоянии наше дело.

Мы с 1 декабря предпринимаем безуспешные попытки передать вам информацию о подозреваемом. Поэтому передаем информацию единственным оставшимся способом:
Изображение
Вот этот человек на деньги выведенные с нашей карты купил шесть ай фонов, которые он забрал в М-видео по адресу Садовая Спасская д 3. Есть чек с подтверждением транзакции. Видео с камер ждет только вашего запроса (данные замазал, чтобы не мешать следствию)

Надеюсь, что сила Драйва и Пикабу донесет ее до ваших доблестных разработок, облегчит труд, сэкономит время. Вы правы, это не вернет денег, но возможно поможет поймать преступника, чтобы он не мог обворовать других.


Последний раз редактировалось Cogur 04.12.17, 02:04, всего редактировалось 1 раз.
   
  
    
 
Сообщение  
Участник
Аватара пользователя

Регистрация: 23.08.2014
Сообщения: 1457
Благодарил (а): 6 раз.
Поблагодарили: 108 раз.
Россия
Эпилог

Нам объяснили, почему никто нифига не делает. Помните недавнюю историю с Волга банком?

phpBB [media]


Вот похоже сейчас она повторяется, только с Банком Москвы. Через месяц этого банка не будет, поэтому репутационные потери ему побоку.

ТВ не может осветить эту тему, потому что профильный канал не может ругать Банк Москвы, а федеральные не могут плохо говорить о Полиции.

Изображение
А репутация ВТБ выдержит все.

P.S. Спасибо всем откликнувшимся за помощь, за телефоны приемных, за ссылки на законы, за советы.
ЗА ТО, ЧТО ВЫ — ЛЮДИ!
Если кто-то попал в похожую ситуацию с банком Москвы ВТБ — пожалуйста сообщите. Мы собираем потерпевших для коллективного иска.
P.P.S. Мы простые русские люди. Мы не ругаемся с полицией, мы просим у нее помощи!
https://www.drive2.ru/b/489290372015457193/

   
  
    
 
Сообщение  
Прохожий

Регистрация: 23.08.2014
Сообщения: 378
Благодарил (а): 2 раз.
Поблагодарили: 5 раз.
Cogur писал(а):
Онлайн-банком никогда не пользовались, его настроили лишь в момент открытия вклада и больше не трогали. Пароль к нему никто даже и не помнил
Не знаю, как там с "Москвой" и ВТБ, но сотрудникам сбера этот пароль сто лет не нужен, войдут без всяких паролей

   
  
    
 
Сообщение  
Ветеран

Регистрация: 22.08.2014
Сообщения: 11038
Благодарил (а): 43 раз.
Поблагодарили: 247 раз.
Россия
А в службу собственной безопасности МВД почему не обращались? Не по поводу кражи, конечно, а по поводу "наездов" следователя и сотрудников УВД на потерпевшую?

_________________
Незалежность - очень странный предмет, вроде бы есть...
А потом сразу - нет :vata (почти (c) )

   
  
    
 
Сообщение  
Ветеран

Регистрация: 23.08.2014
Сообщения: 14628
Благодарил (а): 14 раз.
Поблагодарили: 404 раз.
vic писал(а):
Cogur писал(а):
Онлайн-банком никогда не пользовались, его настроили лишь в момент открытия вклада и больше не трогали. Пароль к нему никто даже и не помнил
Не знаю, как там с "Москвой" и ВТБ, но сотрудникам сбера этот пароль сто лет не нужен, войдут без всяких паролей

Как мне пояснял старинный друган, который не последний человек в сбере, пользоваться надо кредитной картой, а не дебетовой. Т.е. пользоваться деньгами банка, а не своими. При исчезновении своих денег банк всех на уши поставит, а исчезновение собственных денег клиента банку по большому счету глубоко пох.

   
  
    
 
Сообщение  
Ветеран
Аватара пользователя

Регистрация: 10.07.2016
Сообщения: 35276
Благодарил (а): 789 раз.
Поблагодарили: 1286 раз.
Россия
Cogur Я практически уверен что кто-то здесь спросит у тебя: А не какол ли ты?

_________________
"Я против повышения пенсионного возраста. И пока я президент, такого решения принято не будет." В.В. Путин.

   
  
    
 
Сообщение  
Ветеран
Аватара пользователя

Регистрация: 10.07.2016
Сообщения: 35276
Благодарил (а): 789 раз.
Поблагодарили: 1286 раз.
Россия
А Лаки (который не смог ни слова сказать когда в поликлинике мимо него проходили без очереди) расскажет куда надо было обращаться, и эти лошары сами виноваты что законов не знают и не умеют работать с информацией.

_________________
"Я против повышения пенсионного возраста. И пока я президент, такого решения принято не будет." В.В. Путин.

   
  
    
 
Сообщение  
Ветеран
Аватара пользователя

Регистрация: 10.07.2016
Сообщения: 35276
Благодарил (а): 789 раз.
Поблагодарили: 1286 раз.
Россия
P.S. Бабульку жалко.

_________________
"Я против повышения пенсионного возраста. И пока я президент, такого решения принято не будет." В.В. Путин.

   
  
    
 
Сообщение  
Прохожий

Регистрация: 23.08.2014
Сообщения: 378
Благодарил (а): 2 раз.
Поблагодарили: 5 раз.
Zritel show писал(а):
Т.е. пользоваться деньгами банка, а не своими

А свои куда девать?

   
  
    
 
Сообщение  
Ветеран
Аватара пользователя

Регистрация: 10.07.2016
Сообщения: 35276
Благодарил (а): 789 раз.
Поблагодарили: 1286 раз.
Россия
vic писал(а):
Zritel show писал(а):
Т.е. пользоваться деньгами банка, а не своими

А свои куда девать?

В банки. Но! Трёхлитровые.

_________________
"Я против повышения пенсионного возраста. И пока я президент, такого решения принято не будет." В.В. Путин.

   
  
    
 
Сообщение  
Ветеран
Аватара пользователя

Регистрация: 18.12.2014
Сообщения: 17625
Благодарил (а): 61 раз.
Поблагодарили: 631 раз.
ну это в суд...деньги вернут 100%...скорее всего в досудебном порядке

   
  
    
 
Сообщение  
Ветеран
Аватара пользователя

Регистрация: 20.08.2014
Сообщения: 25580
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 851 раз.
Great Britain
Cogur: А не какол ли ты? :crazy:

_________________
बन्दर-लोग

   
  
    
 
Сообщение  
Ветеран
Аватара пользователя

Регистрация: 23.08.2014
Сообщения: 29346
Откуда: Марьинский парк
Благодарил (а): 760 раз.
Поблагодарили: 350 раз.
Россия
vic писал(а):
Zritel show писал(а):
Т.е. пользоваться деньгами банка, а не своими

А свои куда девать?
Это прекрасный вопрос, деньги-ужасная такая головная боль. Вот у моей мамы лежит в банке Москвы 20000$ под 1.75%, в Сбере тоже лежат, но уже рубли, в Бине доллары под 8%, в МКБ евро и доллары - голова идет кругом, надо ведь помнить, где какой вклад заканчивается, заранее звонить в банки, заказывать деньги для снятия, переться в эти банки за деньгами, потом раскладывать пачки валюты по квартирам. Замучился.

   
  
    
 
Сообщение  
Ветеран

Регистрация: 18.08.2014
Сообщения: 10322
Благодарил (а): 494 раз.
Поблагодарили: 537 раз.
Россия
Медвежуть писал(а):
Cogur: А не какол ли ты? :crazy:

Ближе к выборам грустные истории об обманутых старушках станут появляться сотнями в день.

_________________
Factum negantis nulla probatio

   
  
    
 
Сообщение  
Ветеран

Регистрация: 18.08.2014
Сообщения: 10322
Благодарил (а): 494 раз.
Поблагодарили: 537 раз.
Россия
"Поэтому, милый и любезный следователь СО отд МВД России по р-ну Коньково лейтенант юстиции Новиков АА. Вы же видите, что мы не пишем заявлений в УСБ и прокуратуру, несмотря на теплый прием, оказанный вами, потому что мы идиоты потому что мы верим, что вы можете найти преступника. Мы реально не знаем, как с вами связаться, как вас найти".

А почему? Следователь старательно ничего не делает, а вы не пишете его начальству?

_________________
Factum negantis nulla probatio

   
  
    
 
Сообщение  
Ветеран
Аватара пользователя

Регистрация: 04.09.2014
Сообщения: 31066
Благодарил (а): 112 раз.
Поблагодарили: 679 раз.
Украина
Argentum писал(а):
Медвежуть писал(а):
Cogur: А не какол ли ты? :crazy:

Ближе к выборам грустные истории об обманутых старушках станут появляться сотнями в день.

не только про бабушек :)

Cogur
Цитата:
И самое крутое, что мы такие не одни. В тот день, когда мы были в банке, с точно такой же проблемой туда обратился дедушка, и он так же был послан.

Сотрудники банка говорят дословно: "Вы сами виноваты, денег не вернуть, мы знаем — тут у всех так воруют"

К этим рассказам "дочек офицеров" надо конечно с пониманием относиться и задать себе простой вопрос - а было ли с вами или с вашими знакомыми подобное?

_________________
14.04.2017
_vortex_ написал
" на этой неделе с 90% вероятностью по КНДР ударят"

   
  
    
 
Сообщение  
Ветеран

Регистрация: 18.08.2014
Сообщения: 10322
Благодарил (а): 494 раз.
Поблагодарили: 537 раз.
Россия
.

_________________
Factum negantis nulla probatio

   
  
    
 
Сообщение  
Ветеран
Аватара пользователя

Регистрация: 04.09.2014
Сообщения: 31066
Благодарил (а): 112 раз.
Поблагодарили: 679 раз.
Украина
Бред всё это.

Такие вбросы преследуют одну цель - породить у граждан недоверие к банковской системе.

Задайтесь себе вопросом

Кто то из ваших родных и реальных знакомых попадал в такую ситуацию которая не разрешилась?

Все рассказы всегда от "дочек офицеров".

П.С.
Любые выписки, анализы, факты - сфабриковать очень легко.
И если кто то и ограбил старушку реально - спросите у внуков.

_________________
14.04.2017
_vortex_ написал
" на этой неделе с 90% вероятностью по КНДР ударят"

   
  
    
 [ Сообщений: 36 ]  Стрaница 1, 2  След.




[ Time : 0.137s | 19 Queries | GZIP : Off ]