SWIFT - что дальше?

Германа вообще-то. Гектора Ахиллес замочил в Трое

_________________
Just look in my eyes and you'll see russian paradise.

Yahoo News Japan (Япония): Россия, Китай и Индия начинают сотрудничать в области расчетов из-за отключения SWIFT
ИноСМИ, 27.03.2022
Отключение России от SWIFT сильно отразилось на международных торговых расчетах страны. Центробанк рассматривает возможность производить расчеты в других валютах мира. Китай и Индия – первые в списке на такое партнерство.
Такахидэ Киути

Влияние отключения SWIFT затронет различные сферы российской торговли

Отключение семи крупнейших российских банков от SWIFT (Общество всемирных межбанковских финансовых каналов связи) уже оказало серьезное влияние на российскую торговлю. Дело в том, что пострадали многие торговые расчеты с использованием основных мировых валют, таких как доллары и евро, которые покрывает SWIFT. Более того, негативному влиянию подверглись и торговые расчеты в других валютах.
Например, когда российские компании экспортируют оружие или нефть в Индию по контрактам в рупиях, оплата рассчитывается в индийской валюте, которую невозможно конвертировать в доллары или другую валюту с помощью SWIFT. Это создает препятствия для экспорта в рупиях. Кроме того, если контракт в рублях, индийским компаниям сложно закупать российскую валюту на рынке из-за ее нестабильности, что, в свою очередь, приводит к отказу от импорта из России. Рубль неликвиден, и его стоимость сильно колеблется. Кроме того, когда торговля между российскими и индийскими компаниями происходит в рублях и рупиях, эти второстепенные валюты зачастую обмениваются не напрямую, а через, например, доллар. Поэтому санкции SWIFT затрудняют проведение торговых расчетов с использованием доллара в качестве посредника.

Установление торговых расчетов посредством обмена рублей и рупий

Таким образом, санкции, связанные со SWIFT, рассматриваются как широкомасштабный удар по российской торговле, причем не только между Россией и развитыми странами. Чтобы избежать подобной ситуации, была предпринята попытка восстановить российскую торговлю в рамках нового механизма торгового регулирования. 18 января газета Financial Times сообщила, что центральный банк Индии начал рассматривать возможность создания системы торговых расчетов с использованием индийской рупии и российского рубля. Если это произойдет, то торговля с Россией продолжится даже после того, как западные страны ограничат ей использование международных платежных систем посредством санкций.

Конкретный механизм неясен, но есть вероятность, что российский и индийский центральные банки будут осуществлять обмен рублей и рупий с использованием счетов в других валютах, открытых для содействия частным торговым расчетам. Во время холодной войны Индия и СССР активно сотрудничали, а индийский центральный банк с 1970-х годов до 1992 года управлял системой обмена рупий на рубли. У Индии исторически тесные отношения с Россией – она импортирует оружие и нефть. Поэтому она сохраняет нейтральную позицию в украинском конфликте. Вопреки желанию официальных лиц США, Индия воздержалась при голосовании по резолюции ООН, осуждающей российскую операцию на Украине. Предполагается, что в ходе японо-индийского саммита 19 марта премьер-министр Кисида попросил индийского коллегу о сотрудничестве в вопросе санкций против России, но маловероятно, что Моди согласится на это. Глава Индии не говорил об операции на Украине на пресс-конференции, и в совместном заявлении Россия также не упоминалась.

Россия и Китай обсуждают создание международной банковской сети расчетов

Еще одним интересным моментом в развитии событий вокруг российских торговых расчетов является сотрудничество между российскими и китайскими банковскими сетями. Согласно заявлению председателя комитета Госдумы России по финансовому рынку Анатолия Аксакова, Россия и Китай рассматривают вопрос об операционной совместимости банковских расчетных сетей в качестве ответной меры на значительное ухудшение российских торговых расчетов из-за санкций, касающихся системы SWIFT. Аксаков заявил, что необходимо обеспечить совместимость между российской и китайской системами, чтобы устранить риски для китайско-российских экономических операций, и что Центробанки обеих стран работают над этим вопросом.

Россия создала свою собственную международную сеть банковских расчетов (СПФС) после того, как Запад ввел санкции из-за аннексии Крыма в 2014 году. В 2015 году Китай также создал свою систему – CIPS. Тем не менее объемы расчетов небольшие, и в основном участвуют банки, выступающие против США. Практическая значимость такого сотрудничества невелика. Но с учетом возможности длительных санкций SWIFT Россия не сможет вести торговлю, если не создаст свою систему международных расчетов, аналогичную структуре обмена рубль – рупия. Китай, в свою очередь, также опасается, что в будущем его могут отключить от SWIFT, как и Россию. Поэтому необходимо срочно расширять международные платежи в цифровых юанях и работать с Россией над использованием собственной международной банковской платежной сети. В отказе от SWIFT заинтересованы как Россия, так и Китай, поскольку обе эти страны находятся в конфронтации с США. В долгосрочной перспективе экономические отношения между Россией и Китаем будут укрепляться Подобная информация идет со стороны России, и она не очень благоприятна для Китая. Москва делает это для того, чтобы противостоять развитым странам. Недавно российская сторона также распространила информацию о том, что Россия и Китай рассматривают возможность создания единой валюты.

Поскольку США настоятельно не рекомендуют сотрудничать с Россией в военном и экономическом плане, явное взаимодействие с ней и открытая помощь в обходе санкций может ухудшить отношения с Америкой и привести к тому, что Китай также попадет под санкции. Кроме того, поскольку Россия в настоящее время подвергается жесткой критике со стороны всего мира, в случае явной поддержки Китай сам станет объектом нападок. Поэтому он пока будет держаться от России на расстоянии и сохранять нейтральную позицию. Но в долгосрочной перспективе торговые отношения между Россией и Китаем в условиях санкций укрепятся, и Россия войдет в китайскую экономическую сферу. Российский рынок привлекателен для Китая, и ему важно обеспечить поставки российской нефти. Не исключено, что юань в реальном или цифровом виде станет валютой торговых расчетов и платежей между двумя странами.

Это Европа что ли? А вот посмотрим насколько они будут "развитыми", когда Россия перестанет им поставлять продукцию.
По мне так лучше развивать Азию.

_________________
«Храматыка е выскусьтво правыльно чытаты ы пысаты…»
Американская Террористическая Организация ВСУ, ИГИЛ, Аль-Каида.

И это правильно! Европейские компании скоро переместятся в Россию! Не подыхать жеж....

The Wall Street Journal (США): Россия создала параллельную платежную систему, обойдя западные санкции
ИноСМИ, 30.03.2022

Санкции Запада внесли хаос в российскую экономику, однако есть одно но, пишет WSJ. России удалось обеспечить безопасность в области платежей, создав собственную платежную систему "Мир". Читатели американской газеты считают, что это упущение Байдена, и заявляют о бесполезности санкций.
Санкции из-за Крыма подтолкнули Россию к созданию собственной платежной системы "Мир", благодаря чему уход Visa и Mastercard стал менее болезненным. Западные санкции дезорганизовали почти все составляющие российской финансовой системы, но есть одно важное исключение.
Когда в этом месяце из России ушли Visa и Mastercard, система внутренних платежей продолжала работать без перебоев. Многие на Западе расценили уход этих гигантов из России как очень важный шаг, но в действительности все не так. Большинство россиян могут по-прежнему пользоваться своими картами с логотипами Visa и Mastercard, оплачивая покупки внутри страны.

В конце 2020 года в России было примерно 197 миллионов карт Visa и Mastercard, о чем сообщается в торговом издании Nilson Report. Но при обработке платежей внутри России американские сети этих карт не используются. Уже несколько лет в России применяется отечественная система, надзор за которой осуществляет российский Центробанк. Национальная система платежных карт (НСПК) осуществляет финансовые операции по банковским картам в России, включая и те, на которых есть логотип Visa и Mastercard. Эта система возникла в результате длившейся восемь лет работы по защите российской экономики от финансового давления Запада. Кремль также активно продвигал отечественную компанию банковских карт "Мир", которая построена на основе инфраструктуры НСПК. По данным с сайта "Мир", с начала работы этой системы было выпущено более 100 миллионов карт.
Устойчивость российской платежной системы является одним из немногочисленных достижений президента Владимира Путина в его финансовой войне с Западом. Россия не сумела преодолеть зависимость от западного импорта, и теперь страна остро нуждается в важных деталях и компонентах для промышленного производства. До спецоперации она накопила 630 миллиардов долларов резервов, чтобы защитить рубль, но США и Евросоюз заморозили активы российского Центробанка, и эти усилия были подорваны. "Мы обеспечили нашу национальную безопасность в области платежей", — сказала Алма Обаева, возглавляющая российскую торговую ассоциацию "Национальный платежный совет".

Но уход Visa и Mastercard все же имел одно большое последствие для россиян. Во многих случаях их карты за пределами страны сейчас не работают. Система "Мир" действует лишь в небольшом числе стран, причем в основном это бывшие советские республики. Российские официальные представители в последнее время ведут переговоры о подключении к этой системе Венесуэлы и Ирана, о чем сообщает государственное информационное агентство ТАСС. Некоторые российские банки сообщают, что изучают возможности для налаживания партнерства с китайской системой UnionPay с целью выпуска карт, которыми их клиенты смогут пользоваться намного шире. В феврале, когда обсуждались санкции против России, руководители Visa, Mastercard и других платежных систем рассказали чиновникам из министерства финансов, что вводимый для американских компаний запрет на обработку российских банковских операций будет не очень болезненным. По их словам, из-за санкций просто больше транзакций будет осуществляться через "Мир". Представители Visa и Mastercard от комментариев отказались.

Сейчас все новые страны разрабатывают собственную платежную инфраструктуру, из-за чего влияние Visa и Mastercard уменьшается. Соответственно, США лишаются возможности воздействовать на другие страны санкциями, вводимыми против их банковских систем. Китайская государственная UnionPay обрабатывает большую часть внутренних операций по картам, выпущенным китайскими банками. Турция и Индия в последние годы тоже запустили собственные системы, чтобы отучить свои банки от Visa и Mastercard. Россия решила защититься от финансового давления Запада после введения в 2014 году санкций за аннексию Крыма. В то время Visa и Mastercard обеспечивали в России почти все расчеты по картам. Их сети были связующим звеном между торговлей и банками, которые выпускали платежные и кредитные карты. Они также занимаются маршрутизацией операций по картам. В марте 2014 года сотни тысяч россиян обнаружили, что их карты мгновенно стали бесполезными. Американские санкции из-за Крыма вынудили Visa и Mastercard заблокировать услуги ряда банков, связанных с путинским окружением. Российское руководство увидело существующие уязвимости. Уже через несколько месяцев Путин подписал закон о создании НСПК. Потом в закон были внесены поправки, которые по сути дела заставили Visa и Mastercard передать НСПК функции по обработке операций. Поначалу эти американские компании воспротивились принятому закону и заявили, что могут уйти из России. Но к началу 2015 года обе согласились пользоваться системой НСПК.

В том же году НСПК запустила "Мир". Название выбрали на конкурсной основе, а предложения принимали через интернет. Среди отвергнутых альтернатив были "Комета" и "Патриот". Поначалу россияне не видели оснований менять свои карты с логотипами Visa и Mastercard на карты "Мир". Но тут в дело вмешался Кремль. В 2017 году в России приняли закон, который требует, чтобы банки, занимающиеся выдачей пенсий пенсионерам и зарплат работникам государственной сферы, таким как учителя или военные, осуществляли выплаты по картам "Мир". Этими картами стали пользоваться намного чаще. По данным НСПК, если в 2016 году было выпущено два миллиона карт "Мир", то к концу 2020 года их выпуск вырос до 95 миллионов. Закон также требует, чтобы эти карты принимали к оплате в кассовых терминалах торговых точек многих компаний.

НСПК приложила немало усилий для продвижения карт "Мир", став спонсором российской сборной по футболу и рекламируя стимулы, такие как программы кешбэк. Занявшись обработкой платежей, НСПК стала приносить прибыль российскому Центробанку, беря комиссию, которая раньше уходила к Visa и Mastercard. В 2020 году эта платежная система получила чистую прибыль в размере 8,2 миллиарда рублей, что по нынешнему курсу составляет около 94 миллионов долларов. После недавнего ухода иностранных гигантов с российского рынка выпуск карт "Мир" в последние недели резко увеличился. Российская кредитная организация Росбанк сообщила, что спрос на платежные карты "Мир" с января по март вырос в два с лишним раза по сравнению с соответствующим периодом прошлого года. "Возник огромный, просто ажиотажный спрос на карты „Мир“, — сказала Обаева. — За ними выстраиваются длинные очереди".

Комментарии читателей
Frances W
Не о чем волноваться, если "Мир" будет действовать только в России.

MARC SHERMAN
"Потом в закон были внесены поправки, которые по сути дела заставили Visa и Mastercard передать НСПК функции по обработке операций".
Похоже, Visa и Mastercard сами определили свою судьбу. Им надо было сказать нет. Если русские могут покупать в своей стране товары по карте "Мир" — что ж, молодцы. Через несколько лет они будут ждать, когда на пустых полках появятся консервы, а когда появятся, станут драться за них в очередях.

Patrick Barron
Это только начало параллельной экономической системы, которая вступит в соперничество с Западом. Запад высокомерно считал, что его платежную систему невозможно дублировать и повторить. Что ж, ее дублировали и повторили.

George Kinney
Сделать более совершенную мышеловку? Мышь от этого будет становиться только все умнее и хитрее.
Сейчас Китай хочет сделать юань резервной валютой и создает параллельную систему. Правила предоставления финансовых услуг в остальном мире в опасности. Россия наблюдала, как США превращают мировую систему финансов в свое оружие, и наряду с аравийскими шейхами готовила альтернативы. Visa и Mastercard в опасности? Возможно.

Alfredo Garcia
Самый безопасный способ победить Путина — это превзойти его по добыче нефти. Лишить его денежных средств. Санкции ударят по нам больнее, чем по нему. На его стороне Китай.

David Eyke
Единство НАТО — это такой же миф, как и история о неумелой борьбе Трампа с COVID-19. Рассказы о единстве НАТО необходимы демократам, чтобы все говорили одно и то же. Но реальность такова, что НИКТО из ведущих игроков в Европе не слушает Байдена. Каждый преследует свои цели, среди которых — игнорирование ЛЮБЫХ санкций. Только Британия пытается быть заодно с США. Германия прекратила поставки оружия, решив — пусть Украина горит огнем. Государственные французские компании заполняют ниши в российской экономике.
Байден научил мир, что нельзя полагаться на США, и что ядерное оружие — единственный способ удержать соседей от охоты на вас. Турция, Саудовская Аравия, Казахстан — все со временем станут ядерными державами. Байден разрушил старый договор — вы отказываетесь от ядерного оружия, а Америка обеспечивает вашу безопасность и безопасность всего мира, даже крошечного Кувейта.

Zachary S
Это не только из-за того, что санкции не работают (когда расширили санкции, Россия только активизировала свои боевые действия на Украине). Это еще и из-за того, что весь подход администрация Байдена к России — это полный провал. Если администрация Трампа строила отношения с Россией с позиции силы и обеспечивала Америке беспрецедентный мир и процветание на протяжении четырех лет, то доктрина Байдена строится на слабости, беспечности, а то и на откровенной коррупции. Украинцы (а также афганцы, уйгуры и многие другие) гибнут из-за Джо Байдена и демократов, и расплачиваться за это будут наши дети. Ну, это если нам повезет, и мы переживем последствия этого современного либерального эксперимента.

CHING CHANG TSAI
Чем чаще мы будем применять санкции в ущерб другим странам, тем ниже будет их эффективность. Но проблема шире. Люди перейдут на другие валюты, отказавшись от американского доллара. Ценность нашего доллара зиждется на "доверии" к нему. У него нет золотого обеспечения. Если наше правительство и наши руководители станут чрезмерно злоупотреблять этим "доверием", люди откажутся пользоваться долларом. А мы лишимся влияния по многим вопросам. Еще одна причина в том, что саудовцы осуществляют продажу нефти в долларах. Когда Байден плохими словами обозвал фактического лидера Саудовской Аравии, саудовцы задумались о переходе на другие валюты при продаже нефти и газа.
Резервная валюта в мире не одна. У иностранных государств есть альтернативы. Нам надо ценить и защищать свою валюту, а не выбрасывать ее на помойку. Думаю, последнее предложение Байдена как раз и есть пример того, как мы выбрасываем доллары на помойку, соглашаясь на расточительные затраты.

Girish Kotwal
Администрация Байдена-Харрис всего за 14 месяцев перевернула мир с ног на голову. Я могу документально доказать, что администрация Трампа-Пенса была самой лучшей для США и для мира. Если мощные санкции против России не убьют ее экономику, она станет сильнее, чем раньше, в основном благодаря тому, что экспортирует энергоресурсы и является энергонезависимой. В предстоящие годы как минимум 30 стран будут зависеть от российских энергоресурсов. Среди соседей России две самые большие по численности населения страны мира — Китай и Индия. Азия сегодня в экономическом отношении сильнее Европы. Россия находится и в Европе, и в Азии. Она в 1,7 раза больше США и не зовет к себе непроверенных, непривитых, ненужных и неквалифицированных нелегальных мигрантов. И это правда, а не российская дезинформация. Прежде чем по собственной глупости начинать ядерную войну с Россией, администрация Байдена-Харрис должна понять следующее. Если она считает Россию врагом США, ей надо знать своего врага. Почему неумелый американский главнокомандующий безоговорочно капитулировал перед талибами? Потому что он никогда не понимал сущность талибов и их силу, глупо думая, что 300-тысячная афганская армия защитит Афганистан от Талибана* без Баграма и без натовской авиационной поддержки.

Donald Duenes
Санкции не дают результата, потому что никогда не наносят ущерб тем, против кого они нацелены. Спросите Кубу, Иран, Венесуэлу. Да, они вредят населению, но руководство, против которого санкции направлены, остается у власти.
Alexandre Scherer
Рубль вернулся к тому уровню, на котором был до начала российской спецоперации. Расчудесно работает эта программа мощных санкций.
<…>
И бонус вдогонку. Превосходство доллара сегодня в опасности из-за этой невероятно глупой программы санкций. Инфляция, экономический спад — это значит, что американцы и европейцы будут страдать, а возможно, и умирать.

Raj Agashe
Рациональный анализ сильнее потока пропаганды. На самом деле, Россия побеждает, несмотря на финансовые санкции Запада. Он этими санкциями выстрелил себе в ногу. Большинство стран Азии, Африки, Ближнего Востока и Латинской Америки будут и дальше заниматься бизнесом с Россией. А это – большая часть человечества.
__________
* – террористическая организация, запрещена в РФ. – Прим. ИноСМИ.

[Forwarded from Олег Царёв]
В 2014-2015 году я писал о том, как Центробанк вливает деньги в украинские дочки российских банков на Украине, а там эти деньги разворовываются. Кроме этого украинские дочки российских банков на Украине не стеснялись запускать всякие льготные программы для воинов АТО. Российские банки на Украине в результате потеряли более тридцати миллиардов долларов. Наших с вами денег.

Я на протяжении многих лет писал, что Министерство Финансов и Центробанк РФ, отказываясь кредитовать реальную экономику, приносит экономике вреда больше, чем все санкции в мире вместе взятые.

На протяжении последних двух лет я писал о том, что вызывает огорчение и недоумение то, что Центробанк под руководством госпожи Набиуллиной отказывается покупать добытое в России золото, наращивая золотовалютные запасы в ненадежных западных ценных бумагах. Сейчас из-за такой провальной политики ЦБ у России оказались арестована большая часть золотовалютных запасов (https://youtu.be/b7hNyuTCK-w).

Для справки: У России процент золота в общих золотовалютных резервах – 22,4% (у США – 78,7%, Германии – 75,5%, Италии – 69,4%, Франции – 65,6%).
За последние два года золото подорожало на 60 -70 %.

Таким образом, если бы в составе золотовалютных запасов России было бы золото в таком же количестве, как в запасах ведущих странах мира, то за последние бы два года мы бы стали богаче в полтора раза и не потеряли бы эти запасы в результате санкций.

Но хватит про деньги. Вы мне объясните, пожалуйста, такой ФАКТ. Как могло так случиться, что Набиуллина не в санкциях (https://www.treasury.gov/ofac/ ... 2.pdf)? Как ? Как это может быть? Президент Путин - под санкциями! Мишустин - есть. Медведев - тоже есть…, Силуанова - нет… Набиуллина - нет…

Да. Ещё. А вы знали пикантный факт, что во время обучения в Йельском университете у нашей Набиуллиной были те же профессора, что и у ихней Хиллари Клинтон? Может поэтому они обе и мыслят одинаково?

_________________
"Мне не нравится многое в стране, потому что я - патриот. Те, которым нравится все, наверное, блядь, шпионы"

Авиакомпания «Россия» перевела все 125 самолетов в российскую юрисдикцию. Проще говоря, спи@@ла.

_________________
"Мне не нравится многое в стране, потому что я - патриот. Те, которым нравится все, наверное, блядь, шпионы"

По наличию золота вообще в США большой вопрос. Ну а уж то, что их баксы стоят в обеспечении ЗВР дешевле, чем бумага на которой они напечатаны это и так все знают. Только ссат обрушить эту пирамиду. И получить гемор с налаживанием новых финансовых структур.

_________________
Политика — это патологическая сфера человеческих взаимоотношений, когда страсти есть, а секса нет

Москва предложила Нью-Дели осуществлять расчеты без SWIFT и в рублях

Российские власти на переговорах с правительством Индии обсуждают возможность внедрения российской Системы передачи финансовых сообщений (СПФС, является аналогом межбанковской системы передачи информации и совершения платежей SWIFT), чтобы Дели мог закупать вооружения,
продовольствие и энергоресурсы за рубли и рупии в обход западных санкций, введенных против России. Как уточняет Bloomberg, индийская сторона пока не приняла окончательного решения по этому вопросу. Один из собеседников агентства пояснил, что тему использования СПФС будут обсуждать во время визита министра иностранных дел РФ Сергея Лаврова в Индию. В Нью-Дели Лавров прибудет 31 марта, после завершения визита в Китай.

Москва предлагает следующую систему расчетов: рубли будут депонированы в индийский банк и конвертированы в рупии. Та же система будет работать в обратном направлении. Однако, подчеркивают источники Bloomberg, Центральный банк Индии беспокоят возможные вторичные санкции от США и ЕС, которые могут быть введены против Нью-Дели за использование такой системы.

А финны купляют рубли и везут их в чемоданах в Россию покупают сучки. Да зима заканчивается, но на пороге следующая...

_________________
«Храматыка е выскусьтво правыльно чытаты ы пысаты…»
Американская Террористическая Организация ВСУ, ИГИЛ, Аль-Каида.

Ну что свифту изда свилась?

_________________
«Храматыка е выскусьтво правыльно чытаты ы пысаты…»
Американская Террористическая Организация ВСУ, ИГИЛ, Аль-Каида.

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина сообщила, что к российской системе передачи финансовых сообщений (СПФС) уже подключено 70 иностранных организаций из 12 стран.

Их названия не раскрываются из-за опасения вторичных санкций. «Центробанк готов присоединить к системе любые иностранные банки», — заявила Набиуллина, выступая на съезде Российского союза промышленников и предпринимателей (РСПП). Как уточнила глава ЦБ, российский регулятор готов присоединять всех к системе — технические решения разработаны. Следует отметить, что СПФС была разработана в 2014 году как аналог международной банковской системы SWIFT, которая в марте перестала оказывать услуги нескольким российским банкам, попавшим под санкции Евросоюза.

Подробнее: https://eadaily.com/ru/news/2022/06/29/k-rossiyskomu-analogu-swift-uzhe-podklyuchilis-banki-iz-12-stran

В работе с иностранцами не заметил изменений ни из одной из перечисленных карт. Я работаю со всеми , кроме сша и европы, может у них они и не будут работать, но это их проблемы, то что мне нужно я покупаю в другом месте.

_________________
«Храматыка е выскусьтво правыльно чытаты ы пысаты…»
Американская Террористическая Организация ВСУ, ИГИЛ, Аль-Каида.

вас,тюрков сектантов развивать нет смысла,виной-лишние хромосомы

Ребята! Тракторист РАСИСТ!

_________________
«Храматыка е выскусьтво правыльно чытаты ы пысаты…»
Американская Террористическая Организация ВСУ, ИГИЛ, Аль-Каида.

Националист

Нет! Ты негров не любишь!

_________________
«Храматыка е выскусьтво правыльно чытаты ы пысаты…»
Американская Террористическая Организация ВСУ, ИГИЛ, Аль-Каида.

Ваших да,ниочинь

Башкирских ?

_________________
Список Игнора
Сергеевна -Караганда -Маик -mas-Крамольник-sa78-из Москвы-vs773-Кот_Инвойс,-Кука-Bertals-Индифферент

-

ито тарских