Посудите сами:
1. Подконтрольными работниками Привата открываются несколько фирм-однодневок.
Надо сказать, что открыть ООО на Украине не составляет никакого труда. Это может сделать даже один человек-учредитель, заплатив только регистрационный взнос (на то время, с этого года регистрация производится безоплатно).
Даже учредительный взнос можно не вносить - достаточно сделать в уставе оговорку что учредительный внос в уставной капитал вносится в течение 1 года с момента регистрации,в противном случае ООО ликвидируется. На этом стоит акцентировать внимание, это важно.
Естественно, что учредителями выступают не сами работники банка, а специально отобранные граждане (например, из клиентов центров занятости).
2. Фирме-однодневке выдается кредит под залог. В качестве залога выступают имущественные права на товары по контрактам, под которые выдается кредит.
3. Фирма перечисляет 100% предоплаты валютой нерезиденту, аффилированному с ПБ.
4. Нерезидент поставку не осуществляет, и по истечении 90 (либо 180, в то время эти цифры постоянно менялись) дней наступает ответственность украинской фирмы - начисление пени за невозврат валютной выручки.
5. Одновременно заканчивается срок погашения кредита (который никто и не собирался погашать), и банк заявляет права собственности на товары, которые должны были быть поставлены, но не поставлены.
6. Тут уже проходит 1 год, учредительный взнос в уставной капитал никто не внес и регистрация фирмы-однодневки аннулируется (см. п. 1).

По итогу в Привате/его структурах (фактически) остались и кредиты, и товар, и шансы и далее плакаться, что рефинансирование необходимо производить только этому банку. И это всего за смешные деньги в виде регистрационного сбора.
У государства зависнет недоимка по пене за невозврат валютной вырочки на ликвидированных фирмах, но это уже проблемы учредителей-физлиц. Впрочем, в ООО ответственность учредителя ограничивается номинальным размером уставного капитала, который так и не был сформирован.